Crypto Currency Tracker logo Crypto Currency Tracker logo
Forklog 2024-07-25 15:35:32

Новые антифрод-меры банков РФ негативно отразятся на обмене криптовалют

С 25 июля в российских банках начал действовать новый механизм возврата украденных мошенниками денежных средств. Он способен значительно усложнить P2P-операции по обмену криптовалют, заявил ForkLog старший партнер юридической компании Emet law firm Эдуард Давыдов. В случае кражи средств клиент должен обратиться в банк, который после проверки обращения обязан в 30-дневный срок возместить средства. Также финучреждения будут на два дня блокировать любые подозрительные операции с целью подтвердить, что они совершаются добровольно, а не под воздействием мошенников.  Новые антифрод-меры в первую очередь коснутся «дропов», передающих свои карты/счета в пользование сторонним лицам. По словам Давыдова, подобная схема массово используется при купле-продажи криптовалют.  «ЦБ и Росфинмониторинг рассматривают подобные обменные операции, тем более с извлечением дохода, как незаконную банковскую и предпринимательскую деятельность. Однако речи о запрете на торговлю цифровыми активами все еще не идет», — объяснил юрист. Он прогнозирует дополнительные сложности и риски для рядовых пользователей при проведении P2P-сделок.  «При обмене на P2P-площадке невозможно установить личность отправителя или получателя перевода — является ли он обычным физлицом или же “дропом”, чью карту ежедневно использует обменник. Потенциально пользователь может быть вовлечен в операцию, которую банк сочтет несоответствующей требованиям, и она будет заблокирована», — добавил Давыдов.  В связи с этим юрист предполагает, что в РФ возрастет число обменных операций криптовалют на наличные средства. ЦБ РФ с сентября 2021 года относит операции с криптообменниками к разряду сомнительных и требует от кредитных учреждений проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств банк может блокировать операции клиента и даже расторгать договор. Тогда же регулятор анонсировал планы по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников.  В 2023 году суд в РФ уже признавал участника P2P-сделки виновным в мошенничестве.  Напомним, в феврале 2024 года центробанк рекомендовал коммерческим банкам выявлять операции купли-продажи цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц.  Из-за возросшей актуальности проблемы «Сбер» разъяснил процедуру разморозки карты после криптовалютных операций.

Leggi la dichiarazione di non responsabilità : Tutti i contenuti forniti nel nostro sito Web, i siti con collegamento ipertestuale, le applicazioni associate, i forum, i blog, gli account dei social media e altre piattaforme ("Sito") sono solo per le vostre informazioni generali, procurati da fonti di terze parti. Non rilasciamo alcuna garanzia di alcun tipo in relazione al nostro contenuto, incluso ma non limitato a accuratezza e aggiornamento. Nessuna parte del contenuto che forniamo costituisce consulenza finanziaria, consulenza legale o qualsiasi altra forma di consulenza intesa per la vostra specifica dipendenza per qualsiasi scopo. Qualsiasi uso o affidamento sui nostri contenuti è esclusivamente a proprio rischio e discrezione. Devi condurre la tua ricerca, rivedere, analizzare e verificare i nostri contenuti prima di fare affidamento su di essi. Il trading è un'attività altamente rischiosa che può portare a perdite importanti, pertanto si prega di consultare il proprio consulente finanziario prima di prendere qualsiasi decisione. Nessun contenuto sul nostro sito è pensato per essere una sollecitazione o un'offerta