Биткоин-перевод сообщает получателю больше, чем сумму счета. Вместе с платежом в блокчейн попадает сдача, а с ней — нижняя граница вашего баланса, свежий адрес для наблюдения и происхождение монет. Аналитические компании добывают такие данные месяцами. Контрагенту они достаются даром: он знает ваше имя и помнит, за что вы платили.
Режим «Точный платеж» в Mixer.Money работает иначе: он разрывает связь между сторонами. Получатель забирает оговоренную сумму с биржевого адреса, сдача уходит плательщику, а цепочка обрывается на сервисе. Вместе с командой биткоин-миксера разбираемся, как устроен такой платеж и во сколько он обходится.
Сдача выдает отправителя
Биткоин не хранит баланс единой суммой. Кошелек распоряжается набором неизрасходованных выходов (UTXO), и каждый тратится только целиком. Разница возвращается на новый адрес и называется сдачей.
Расчет на 0,01 BTC из холодного хранилища выглядит так:
вход: 0,41732190 BTC;
выход получателю: 0,01000000 BTC;
сдача: 0,40726190 BTC;
комиссия сети: 0,00006000 BTC.
Ровная сумма в выходах указывает на платеж, а остаток с длинным хвостом знаков после запятой — на сдачу. По такой транзакции получатель и сторонний наблюдатель могут сделать несколько выводов.
На момент платежа отправитель контролирует минимум 0,41 BTC. Остаток осел на свежем адресе, за которым теперь можно следить. История транзакций показывает происхождение монет: если они пришли с централизованной биржи (CEX), отправитель проходил там верификацию.
Как устроен «Точный платеж»
Mixer.Money работает в трех режимах. Первые два возвращают монеты отправителю, третий меняет адресата: оговоренная сумма поступает получателю, а плательщику возвращается только сдача.
«Миксер»«Полная анонимность»«Точный платеж»Комиссия1–1,5% + 0,00035 BTC4–5% + 0,0007 BTC4–5% + 0,0007 BTCВремя выплатыдо двух часовдо шести часовдо шести часовКому уходит выплатасебесебеполучателю, сдача себеПроисхождение монетдругие клиентыбиржибиржи
В форме заявки три поля: адрес получателя, адрес для сдачи и сумма платежа.
Минимальная сумма платежа — 0,01 BTC. Источник: Mixer.Money.
Отправленные монеты попадают в премиксер и обезличиваются по алгоритму bitcoin.mixer 2.0. Они дробятся на случайные части и отправляются платформой частным инвесторам и трейдерам на CEX. Обратно приходит ликвидность с других бирж.
Ключевая деталь режима — сумма отправки. Сервис не принимает ровно ту цифру, что стоит в счете, а называет диапазон. Для выплаты в 0,01 BTC заявка потребовала перевести от 0,0105 до 0,01575 BTC, то есть платеж плюс 5–57,5%. Конкретное значение внутри вилки выбирает плательщик.
Источник: Mixer.Money.
Взамен клиент теряет часть контроля: время выплаты и распределение средств между кошельками определяет система. Верхняя граница при этом зафиксирована. Сервис гарантирует перевод в течение шести часов с первого подтверждения транзакции в сети. Такое же условие действует в режиме «Полная анонимность».
Остальные условия такие:
регистрация не требуется: заявка вместе с выданным адресом действует 168 часов (семь суток);
на каждый заказ сервис выдает гарантийное письмо с PGP-подписью.
Такое же письмо сервис выдает в режиме «Полная анонимность», который ForkLog тестировал ранее.
Комиссия состоит из двух частей: процента от платежа и фиксированных 0,0007 BTC. При курсе $64 000 это около $45 независимо от размера перевода. На платеже в 1 BTC такая надбавка теряется, на минимальной заявке в $640 съедает заметную долю.
Для повседневных покупок режим не подходит: подписка или небольшой заказ не достигают минимальной суммы в 0,01 BTC. Бесплатный тест в «Точном платеже» недоступен: он рассчитан на сумму от 0,001 BTC с возвратом отправителю. Чтобы познакомиться с алгоритмом и проверить работу сервиса, лучше начать с режима «Полная анонимность».
https://forklog.com/exclusive/kak-snizit-aml-riski-pri-ispolzovanii-kriptomiksera
Платеж за пять шагов
Подготовьте два адреса. Понадобятся кошелек получателя и собственный адрес для сдачи. Второй лучше взять из кошелька, который не связан ончейн с отправляющим адресом. Иначе остаток снова свяжет ветки, и половина смысла операции пропадет.
Договоритесь со второй стороной. Деньги придут не с вашего адреса, а с биржевого, и опознать платеж получатель сможет только по точной сумме. Заложите на выплату до шести часов с первого подтверждения транзакции.
Оформите заявку и проверьте цифры. На странице заказа сверьте сумму выплаты, оба адреса и диапазон отправки. Скачайте гарантийное письмо.
Отправьте монеты одной транзакцией. Сумма — любая внутри указанной вилки, адрес берите из заявки. Обработка начинается после первого подтверждения в сети.
Дождитесь выплат. Получатель заберет свою часть, а остаток за вычетом комиссии вернется на ваш адрес для сдачи. Сдача тоже придет с биржевого кошелька. Одна операция закрывает расчет с контрагентом и заодно анонимизирует историю ваших собственных монет.
Что остается в блокчейне
На стороне получателя поступление выглядит как обычный вывод с торговой площадки. В цепочке нет ни вашего адреса, ни сдачи, ни размера потраченного UTXO. Этим подход отличается от CoinJoin: кооперативную транзакцию с десятком одинаковых выходов алгоритмы распознают, и CEX помечают такие монеты как высокорисковые.
Порог в 0,01 BTC исключает бытовые сценарии, но остается приемлемым там, где риск раскрытия истории транзакций обходится дороже комиссии в 4–5%.
Для сумм ниже порога есть другие инструменты. Ручной выбор монет (coin control) связи между адресами не разрывает, зато сокращает объем данных, который уходит получателю: вместо крупного UTXO тратится подходящий по номиналу, и сдача выходит меньше. Как собрать такой платеж, ForkLog разбирал в отдельном материале.
https://forklog.com/exclusive/ne-vydat-informatsiyu-o-sebe-vmeste-so-sdachej/
Для частых и небольших сумм подойдет Lightning Network: получатель видит оплату инвойса, а не ончейн-транзакцию со сдачей. Наполнить расходный кошелек чистыми UTXO поможет режим «Полная анонимность».
