Crypto Currency Tracker logo Crypto Currency Tracker logo
Forklog 2024-07-11 08:55:40

Эксперты BitOK объяснили штраф в €9,3 млн для Payeer

Компания BitOK исследовала причины наложения регулятором Литвы рекордного штрафа в размере почти €9,3 млн на платежный сервис Payeer и поделилась результатами с ForkLog. Служба по расследованию финансовых преступлений (FNTT) при МВД сослалась в решении на серьезные и преднамеренные нарушения платформой международных санкций и Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма. Исследование экспертов BitOK показало, что около $35 млн из оборота Payeer ($15 млн на вход и $20 млн на выход) были связаны с российской биржей Garantex, включенной в список SDN в 2022 году. Это составило 2-5% обработанных сервисом средств. Дополнительно, примерно $40 млн из оборота Payeer оказались связаны с онлайн-обменниками, которые имеют бенефициаров из России и стран СНГ или обслуживали клиентов из этого региона. В BitOK отметили, что в соответствии с законодательством Литвы поставщики услуг виртуальных активов обязаны проводить верификацию клиентов по принципу KYC, а также исследовать источники средств. По утверждению FNTT, компания не выполняла эти требования должным образом. По мнению ведомства, Payeer также не соблюдала санкционные режимы в отношении финансовых институтов и банков, перечисленных в Приложении XLV Регламента EC № 833/2014. Платформа предоставляла услуги кошельков, счетов или депозитариев криптоактивов гражданам России, ее резидентам и зарегистрированным в стране организациям. Кроме того, компания не подавала обязательные для VASP отчеты в FNTT.  Комментируя наложенный на Payeer штраф, в BitOK подчеркнули, что участники рынка должны постоянно трансформировать свою политику AML, реагируя на изменения законодательства. Напомним,  в марте стало известно, что власти  США и Великобритании расследуют переводы USDT через Garantex на сумму $20 млрд — примерно пятую часть капитализации стейблкоина.

Read the Disclaimer : All content provided herein our website, hyperlinked sites, associated applications, forums, blogs, social media accounts and other platforms (“Site”) is for your general information only, procured from third party sources. We make no warranties of any kind in relation to our content, including but not limited to accuracy and updatedness. No part of the content that we provide constitutes financial advice, legal advice or any other form of advice meant for your specific reliance for any purpose. Any use or reliance on our content is solely at your own risk and discretion. You should conduct your own research, review, analyse and verify our content before relying on them. Trading is a highly risky activity that can lead to major losses, please therefore consult your financial advisor before making any decision. No content on our Site is meant to be a solicitation or offer.