Децентрализованным финансам не хватает простоты. Людям, не имеющим отношения к Web3, трудно взаимодействовать с DeFi-протоколами и разбираться с ликвидностью, доходами от стейкинга и сложными торговыми стратегиями.
Чтобы упростить взаимодействие новичков и усилить опыт криптофинансистов, разработчики обратились к ИИ. Так возник нарратив DeFAI.
ForkLog рассказывает о симбиозе актуальных трендов ИИ и DeFi, разбирает новые функции финансовых приложений и их влияние на пользователей и индустрию.
Для чего ИИ в DeFi-приложениях?
Децентрализованные финансы в нынешнем виде способны стать достойной альтернативой существующей финансовой системе и занять место в международной экономике. Одной из проблем массового принятия криптовалют и DeFi остается сложность технологии.
Многие пользователи, привыкшие к интуитивному интерфейсу современных приложений, не хотят углубляться в тонкости блокчейн-протоколов и разбираться в устройстве децентрализованных финансов. Как же им получить выгоду от DeFi? Разработчики попытались ответить на этот вопрос внедрением технологии абстракции сети (АС), включающую более распространенную — абстракцию учетной записи (АУЗ).
Призвав на помощь ИИ, создатели финансовых dapps внедряют упрощения, стремясь максимально снизить порог пользовательского опыта (UX). Такой подход стал элементом нового нарратива — DeFAI (DeFi + AI). Симбиоз призван устранить препятствия, предлагая простой, кастомный интерфейс для работы с децентрализованными приложениями.
Продвинутым криптофинансистам DeFAI предлагает улучшенный пользовательский интерфейс (UI) и увеличение прибыли за счет использования сложных торговых стратегий и ончейн-анализа.
Сопряжение с ИИ позволило добавить несколько функций в dapps:
риск-менеджмент — выявление потенциальной угрозы потери прибыли или капитала и минимизация последствий;
автоматическая торговля. Алгоритмы анализируют рыночные паттерны и самостоятельно выполняют сделки;
предотвращение мошенничества за счет умных систем обнаружения;
оптимизация доходности. Стратегии стремятся к увеличению прибыли, взаимодействуя со множеством протоколов и выбирая самые выгодные.
ИИ-агенты создали нишу и заняли ее
Основную долю dapps в категории DeFAI представляют ИИ-агенты. Сектор подобных ботов заметно сбавил обороты после бума конца 2024 года. И хотя в начале февраля 2025 года биржа Binance попыталась привлечь к ним внимание, это не помогло токенам популярных проектов оправиться после масштабного обвала.
18 марта экс-глава платформы Чанпэн Чжао призвал разработчиков ИИ-агентов фокусироваться на создании полезных продуктов, а не заниматься выпуском токенов.
On AI agents, I have an unpopular opinion:While crypto is the currency for AI, not every agent needs its own token.Agents can take fees in an existing crypto for providing a service.Launch a coin only if you have scale. Focus on utility, not tokens.🙏— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) March 17, 2025
Согласно CryptoRank, нарратив DeFAI набирает обороты с января 2025 года. На графике ниже показан рост стоимости подкатегории на 62,6% за 30-дневный период. Среди лидеров оказались токены смежных направлений: ИИ-агентов, менеджеров портфолио и платформ торговых стратегий.
Топ-10 быстрорастущих подкатегорий за 30 дней на 17 января 2025 года. Данные: CryptoRank / X.
Появление ИИ-агентов с возможностью самостоятельного оформления транзакций в блокчейне вроде Griffain и Orbit способствовало формированию тренда DeFAI.
17 марта 2025 года криптоаналитик Майлз Дойчер определил значимость сектора DeFAI в долгосрочной перспективе. Он подчеркнул приверженность пользователей двум лидирующим категориям за последние 90 дней. Для инвестиций в новое направление он выбрал фаворита — токен ANON проекта Hey Anon.
https://twitter.com/milesdeutscher/status/1901608211687538747
ИИ-ассистенты быстро стали популярны благодаря автоматизированным функциям, упрощающим взаимодействие с DeFi-протоколами. Например, на базе Griffain можно создавать агентов для запуска токенов, стейкинга SOL и управления ликвидностью.
Достижения стали возможны благодаря внедрению Trusted Execution Environments (TEE). Протокол Phala Network внедряет технологию и позволяет на своей базе развертывать кастомных ИИ-агентов. TEE обеспечивает работу в безопасной и конфиденциальной среде, защищая чувствительные данные от вредоносных атак, повышая эффективность и надежность операций.
Несмотря на медвежьи настроения на рынке, эксперты криптобанка Sygnum Bank дали позитивный прогноз для токенов ИИ-ассистентов в 2025 году. Однако в текущий момент цикла они остаются преимущественно спекулятивными активами.
Как устроены DeFAI-приложения
Системы на базе АС или блокчейны, основанные на намерении, также служат упрощению UX. В первом случае пользователи выражают желаемый результат, а система, часто с помощью солверов (solvers), находит оптимальный способ его достижения.
Например, при обмене токенов или переводе активов между сетями солвер определяет наилучший маршрут с учетом комиссии за газ, проскальзывания и ликвидности, а затем выполняет необходимые транзакции.
В случае DeFAI используются алгоритмы машинного обучения и большие языковые модели (LLM) для упрощения взаимодействия с блокчейном. Вместо фокуса на инфраструктуре, необходимой для исполнения намерений, искусственный интеллект принимает более обоснованные решения до выполнения операций.
ИИ-агенты анализируют ончейн-данные, прогнозируют рыночные тенденции и рекомендуют действия, соответствующие целям пользователя. Например, выбор оптимального пула для предоставления ликвидности или оптимизация распределения активов для фарминга доходности.
ИИ улучшает DeFi-инструменты. Среди доступных dapps можно выделить следующие нововведения:
персональные финансовые стратегии. ИИ генерирует выводы на основе предоставленных данных об истории транзакций, инвестиционных паттернах и риск-менеджменте. Впоследствии DeFAI-приложения создают индивидуальные финансовые стратегии. Например, анализ ончейн-активности для выделения частых взаимодействий со стейблкоинами и последующей рекомендации высокодоходных платформ для их стейкинга;
целевая торговля. Наблюдение за краткосрочными колебаниями цен часто ведет к импульсивным решениям. Приложения DeFAI помогают автоматизировать торговые стратегии, снижая эмоциональное влияние. Пользователи могут задавать четкие финансовые цели, например: «Продать 30% ETH, если цена упадет ниже $1800, чтобы минимизировать убытки, или продать на уровне $2500, чтобы зафиксировать прибыль»;
выбор валидатора для стейкинга. Неправильный выбор прувера при их большом количестве может привести к снижению наград или даже штрафам. DeFAI-приложения анализируют выборку, оценивая показатели времени активности и репутации;
текстовое управление портфелем. Благодаря интерфейсам чат-ботов DeFAI-приложения позволяют управлять портфолио в виде переписки. Некоторые dapps интегрируется с мессенджерами Telegram и Discord.
DeFAI в деле
По состоянию на 20 марта 2025 года капитализация категории DeFAI в CoinGecko приблизилась к $900 000.
Среди представленных проектов фигурируют агенты по анализу рынка, помощники в принятии торговых решений, инфраструктурные платформы программирования трейдинговых стратегий и автоматизированные системы инвестиций.
Топ-10 токенов DeFAI по капитализации. Данные: CoinGecko.
Первое место занимает PAAL AI — многофункциональная ИИ-платформа в виде чат-бота.
Далее следует популярный ИИ-агент Aixbt. Этот автономный помощник выпущен на платформе Virtuals Protocol в сети Base. Он позволяет производить фундаментальный анализ криптовалют, отслеживать настроения в соцсетях и формировать динамическую картину рынка.
Третье место занимает ChainGPT — стартап в области автоматизированной торговли, создания смарт-контрактов и NFT.
Сферу инфраструктурных решений представляет проект по сбору информации и площадки для запуска ИИ-агентов — RSS3.
Пятое место по капитализации занимает детище опытного DeFi-разработчика Даниэля Сесты — Hey Anon. Dapp собирает информацию о проектах на разных блокчейнах и «общается» с пользователем через диалоговое окно. Приложение помогает принять взвешенное решение и тонко настроить торговые алгоритмы с применением стоп-лоссов разной сложности.
Nerding out on this a bit more here is a practical example:Example Setup:Entry price: $0.0010Initial ATR (10-period, 1-minute candles): $0.0001Initial stop-loss: Aggressive at 5× ATRBelow you can see the different stop losses at different volatility as the coin goes up. https://t.co/bsgQeRNVEI pic.twitter.com/J3qsbD1kVE— Daniele 🟧 ( Revenge Arc ) (@danielesesta) March 17, 2025
Помочь с портфельным управлением призваны DeFAI-системы менеджеров инвестиций:
Aspis. Фреймворк AIDAO позволяет настроить ИИ-агентов на обслуживание хранилищ и динамических параметров фондов;
Mozaic Finance. ИИ-платформа управляемого доходного фарминга с функцией интероперабельности оптимизирует стратегии доходности и производит автоматическое реинвестирование;
Almanak. С помощью DeFi-аналитики и прогнозирования оптимизирует торговые стратегии и автоматически ребалансирует активы инвестиционного портфеля.
Галлюцинации вместо выводов
Необходимо учитывать, что ИИ-агенты подвержены «галлюцинациями», когда LLM выдают бессмысленные или неверные ответы. Представьте, что во время обмена токенов случается «приступ». Агент завышает комиссию или переводит активы на неправильный адрес контракта, что приводит к финансовым потерям.
ИИ-модели потенциально подвержены взлому. В контексте DeFi это может привести к потере средств пользователей. Массовое применение ИИ-агентов в децентрализованных финансах повышает риск системного сбоя на всем криптовалютном рынке.
Синтез «DeFi + ИИ» дает возможность переосмыслить взаимосвязь между автономией и автоматизацией. В отличие от протоколов абстракции сети, основанных на намерениях, DeFAI сохраняет участие человека, выступая советником, а не исполнителем.
Потенциал ИИ-агентов в DeFi только начинает раскрываться. Сам факт того, что они всегда на связи и могут самостоятельно выполнять бесконечное количество сделок за миллисекунды, дает им конкурентное преимущество. Но, как и у любой другой новой технологии, последствия применения ИИ-агентов не всегда предсказуемы, и пользователи должны всегда взвешивать связанные с ними риски.
